中付调整商户费率、外汇局关闭千家非法跨境支付网站

时间 :2019-07-01点击 :栏目 :行业动态来源 :www.qto-pay.cn作者 :新中付
01.中付调整商户费率
 
日前,中付支付在其官网发布《商户费率调整通知》,通知表示为顺应支付行业环境变化,中付支付将在功能和产品上全面升级,提升“更方便、更快捷、更优质、更高效”的服务和产品体验。
 
综合考虑运营成本、同业资费水平等因素,中付支付决定自2019年6月1日起,部分商户费率将上调0.04%,最终以执行费率为准。
 
02.平安银行再被处罚
 
日前,中国人民银行福州中心支行公布了一则行政处罚公示,平安银行股份有限公司福州福清支行,未按规定开展客户身份识别。被处罚,做出行政处罚决定日期为5月29日。
 
行政处罚内容显示:2017年1月1日至2017年12月31日期间,平安银行股份有限公司福州福清支行违反《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第二款、第六款规定,《金融机构反洗钱规定》第九条第一款第一项、第三项规定,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条第一款,第十八条第一款、第二款,第二十二条第一款第二、三、五项规定;
 
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文)第一章“一、基本原则(三)同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级”、第三章 “一、时机 (一)对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级;
 
(二)……原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍;(
 
三)当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户,……,金融机构应考虑重新评定客户风险等级”等相关规定履行反洗钱义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定,对单位处以人民币35万元罚款,并对3名相关责任人员处以人民币8.5万元罚款。
 
03.外汇局关闭近千家非法跨境支付网站
 
近日,针对外汇领域的种种违规行为,监管部门频出重拳打击。国家外汇管理局总会计师孙天琦表示,国家外汇管理局从前年开始打击非法保证金交易,截至目前,关闭非法网站将近1000家,其中关闭了926家,清退了29家,移交公安4家。
 
在5月29日的2019金融街论坛年会分论坛上,孙天琦谈到我国跨境交付模式下跨境金融服务的开放问题。近年来,非法的跨境金融服务也掺杂其中,包括高达200倍、300倍的外汇保证金杠杆交易;境内居民跨境炒股、炒期货和贵金属;支付机构跨境向我企业和居民提供支付服务;跨境的比特币和ICU交易,境内相关机构和个人通过互联网APP平台参与境外的赌博和赌球。
 
此前不久,在中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜强调我们完全有基础、有信心、有能力,保持中国外汇市场稳定运行之后,国家外汇管理局网站通报了今年第一批、共计17个外汇违规案例。5家银行、6家企业和6名个人收到了国家外汇局开出的罚单。

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